Faire hériter son compte Interactive Brokers après un décès

Vous êtes résident non-américain et vous vous demandez comment faire hériter votre compte Interactive Brokers (IBKR) ? Voici un guide détaillé pour vous aider à comprendre la procédure.

Étape 1 : Informer Interactive Brokers du décès

Lorsque le titulaire d’un compte IBKR décède, il est crucial d’informer Interactive Brokers. Voici comment procéder :

Si un testament existe :

Les bénéficiaires désignés dans le testament doivent contacter Interactive Brokers à l’adresse suivante : estateprocessing@interactivebrokers.com.

En l’absence de testament :

Les personnes de confiance désignées par le titulaire du compte peuvent contacter Interactive Brokers à la même adresse.

Important :

Ajoutez une ou plusieurs personnes de confiance à votre compte IB. Pour cela, allez dans les paramètres du compte, puis dans la section « Profil du compte » et ajoutez une « Personne de confiance à contacter ».

Étape 2 : Changement de statut du compte

Une fois informé, IBKR classera le compte comme « deceased account » (compte de défunt). Toute activité sur le compte sera bloquée jusqu’à ce que l’autorité légale soit établie.

Étape 3 : Transfert de propriété des titres

Pour débloquer le compte et transférer les actions, plusieurs documents légaux doivent être fournis à IBKR :

Certificat de décès.
Lettre de nomination du tribunal.
Procuration pour le transfert de propriété des actions.
Justificatif de domicile.
Certification du fiduciaire.

Cette procédure peut être fastidieuse et ne se fait pas du jour au lendemain.

Préparer le successeur potentiel

Pour familiariser un membre de votre famille ou un successeur potentiel avec votre compte IB avant votre décès, vous pouvez leur donner accès à votre compte IB (max 5 personnes).

Pour ce faire :

Allez dans les paramètres de votre compte IB.
Rendez-vous dans la section « Configuration des utilisateurs et des droits d’accès ».
Cliquez sur « Utilisateurs et droits d’accès ».
Ajoutez un rôle utilisateur et configurez les accès souhaités.

Conclusion

J’espère que cet article vous aidera à mieux comprendre les démarches de succession pour un compte IBKR. Ce sont des sujets auxquels on préfère ne pas penser, mais il est toujours bon d’être informé.