Configurer son compte Interactive Brokers (12 réglages à faire)

➡️ Si vous préférez regarder ma vidéo sur YouTube correspondant à l’article, vous la retrouverez juste ici :

📚 Juste avant de rentrer dans le vif sujet, j’ai créé un guide offert qui s’appelle « La Checklist » sur Interactive Brokers.

Au fur et à mesure de toutes les nouveautés mises en place par IB, je vais enrichir cette checklist. Donc celle-ci sera mise à jour régulièrement pour que vous soyez informé au mieux.

✅ Dans cette checklist, vous retrouverez de nombreuses astuces dont :

1. Comment parrainer vos amis ?
2. Comment générer du rendement supplémentaire avec vos actions ?
3. Comment diminuer les frais d’achat et de vente d’actions ?

Découvrez Ma Checklist Dédiée à Interactive Brokers !

🔎 Dans cet article, vous allez découvrir comment configurer votre compte Interactive Brokers de A à Z. Que vous soyez débutant sur cette plateforme ou que vous êtes déjà dessus depuis un moment, cet article va vous être utile.

Les réglages portant sur l’interface

Le mode clair ou sombre

Si vous ne le saviez pas, vous pouvez passer en mode sombre sur Interactive Brokers. Pour ce faire, cliquez sur votre menu en haut à droite et sélectionnez le mode « Dark ».

Changer la langue de l’interface

👉 Alors, moi ce que je vous conseille de faire, c’est de passer à la fois en français et en anglais selon les situations. Par défaut, vous pouvez mettre en français et quand vous ne comprenez pas un terme ou que la traduction ne correspond pas vraiment, alors passez en anglais.

Pour modifier la langue de l’interface, rendez-vous dans les paramètres, puis changer la langue dans le menu déroulant.  

🔄️ Parfois, on retrouve certaines documentations sur des forums où les menus sont en anglais… et parfois ils sont en français. Donc, n’hésitez pas à passer de l’anglais au français pour avoir l’interface la plus complète possible.

Personnaliser les colonnes

Pour personnaliser vos colonnes, allez dans l’onglet « Portefeuille ». Vous retrouverez toutes les actions présentes dans votre portefeuille.

➡️ Ensuite, cliquez sur les 3 points en haut à droite.

Cliquez ensuite sur « Modifier les colonnes ».

Vous arrivez ensuite sur cet onglet et vous pouvez réinitialiser les colonnes, en cliquant sur le bouton en haut à droite.

Vous pouvez également personnaliser vos colonnes en décochant certains réglages. Ici, j’ai décoché la valeur boursière. Puis, cliquez sur le bouton « Sauvegarder ».

👉 Je peux également me rendre dans les onglets situés sur la gauche et ajouter d’autres paramètres dans les colonnes.

📢 J’avais déjà fait une vidéo qui traite de la personnalisation des colonnes, vous pouvez la voir en cliquant juste ici.

Comment paramétrer ses ordres par défaut ?

Cette fonctionnalité n’est pas disponible dans l’interface « Portal Interactive Brokers ». Il s’agit de l’interface dont on parle depuis le début de cet article.

✅ En ce qui me concerne, j’ai changé mes paramètres par défaut pour mettre :

1. mon ordre en USD (et pas en nombre d’actions) ;
2. le type d’ordre est à cours limité ;
3. la durée de validité est au jour.

👉 Pour changer cela, il va falloir nous rendre sur l’application mobile : l’application IBKR. Celle-ci est disponible sur l’Apple Store et sur Google Play.

Une fois que vous êtes dans l’application IBKR, cliquez sur la cloche en haut à droite pour accéder à votre compte.

Cliquez ensuite sur « Config » en bas de la fenêtre.

Ouvrez le menu dépliant « Cloud ».

Puis allez dans « Paramètres de trading ». Nous allons nous rendre dans le menu « Actions ».

Bien sûr, vous pouvez modifier ces paramètres pour tous les autres produits disponibles sur IB (options, obligations, fonds communs de placement, etc.).

✅ Voici les paramètres que l’on peut modifier :

1. le timing ;
2. la taille de l’ordre ;
3. le type d’ordre ;
4. le target order ;
5. l’attached stop order ;
6. divers paramètres ;
7. les paramètres de précautions.

Si je clique sur « Timing », je peux activer les passages d’ordres en dehors des Heures Régulières de Marché (HRM). Dans ce cas, les frais de courtage seront légèrement plus élevés. 💸

➡️ Je peux également modifier la durée de validité et choisir entre :

1. DAY (au jour) ;
2. GTC (Good-Til-Canceled) ;
3. OPG.

En revenant en arrière, on peut également changer la taille de notre ordre en cliquant sur « Taille ». Bien sûr, vous pouvez modifier ce montant et mettre ce que vous voulez (50-100-200 $, etc.). 💶

Vous avez également la possibilité d’acheter un nombre d’actions par défaut, en sélectionnant « Shares ».

Dans ce menu, on a également d’autres paramètres que je vous laisse regarder de votre côté. En revenant dans le menu précédent, on peut modifier le type d’ordre en cliquant sur « Ordre Primaire ».

On peut sélectionner un type d’ordre LMT (pour limite), sinon on peut modifier et mettre MKT (au marché).

Si vous voulez en savoir plus, je pourrais faire une vidéo détaillée de chaque paramètre. Vous pouvez me le dire en commentaires si cela vous intéresse.

📢 On a aussi à disposition d’autres paramètres, comme le « Target Order ». Il s’agit d’un ordre supplémentaire qui va être automatiquement généré lorsque vous passez votre ordre. C’est-à-dire un ordre de « take profit » ou de « stop loss ».

De plus, on a les « Paramètres de précaution », on va y jeter un coup d’œil rapidement.

Si, par exemple, vous définissez une limite de prix qui va être plus de 3 % du montant de l’action, alors vous allez recevoir une alerte. Celle-ci va vous dire :
« Est-ce que vous êtes sûr de passer votre ordre. »

Si vous trouvez que cette limite est trop faible, vous pouvez monter le prix en pourcentage à 5.

Enfin, on peut ajouter des paramètres prédéfinis par symboles. Pour ce faire, cliquez en bas sur « Nouveau paramètre lié au symbole ». On va prendre le symbole APPL, pour l’action Apple.

Donc, vous pouvez créer des paramètres de trading spécifiques à l’action Apple.

Note : je me suis trompé, car le vrai ticker de l’action Apple est « AAPL » .

👉 Ainsi, quand vous allez passer un ordre (en cliquant dans l’onglet « Trade » en bas de l’application) vous tapez AAPL.

Choisissez bien l’action Apple (et pas le menu « Options » ou « Warrants »).

On est sur la vue d’achat d’un ordre et j’ai bien le bandeau vert qui m’indique « Préréglage appliqué ». Si on clique dessus, une pop-up s’affiche et on peut modifier le préréglage par défaut.

On voit bien sur ce screenshot, que mon préréglage a bien été appliqué. J’ai 500 $ en ordre d’achat, ce qui correspond à 3,43 actions Apple. De plus, l’ordre est au marché et bon jusqu’à révocation (GTC).

Ma petite astuce bonus

Voici une astuce bonus que vous pouvez utiliser sur la version web d’Interactive Brokers. Lorsque vous passez un ordre, au lieu de cliquer directement sur « Transmettre Acheter Ordre », vous pouvez cliquer sur « Aperçu ».

Vous aurez alors un récapitulatif de votre ordre, avec le montant des commissions estimé.

Les paramètres

Activer la double authentification

La première chose à faire absolument est d’activer la double authentification pour sécuriser votre compte. Pour ce faire, cliquez sur le menu en haut à droite, puis dans « Paramètres ».

Ensuite, vous avez une rubrique « Sécurité » et dans celle-ci, cliquez sur « Système d’accès sécurisé ».  🔒

Ici, il faut bien avoir votre « IB Key Security via IBKR Mobile » actif ainsi que l’authentification déportée.

Je vous laisse configurer cette option. C’est très simple, vous devrez juste télécharger l’application IBKR. Et quand vous allez vous connecter sur le portable, vous allez avoir une notification sur votre téléphone.

🏦 Vous cliquez dessus et vous validez avec face id ou avec votre code. Et ensuite, vous allez pouvoir vous connecter sur le site. Donc ça, c’est hyper important de sécuriser votre compte sur ce point-là.

Choisir son type de compte

➡️ Alors ça normalement, vous l’avez déjà fait puisque vous avez déjà ouvert un compte. Mais vous devez comprendre la différence entre les comptes de :

1. type trésorerie ;
2. type marge.

Donc, les comptes de type trésorerie signifient que lorsque vous allez déposer
1 000 €, vous ne pourrez investir que 1 000 € en bourse et vous n’allez pas pouvoir utiliser de l’effet de levier. C’est-à-dire faire de l’emprunt.

Alors que les comptes de type marge (ou marging en anglais) où vous allez pouvoir faire de l’emprunt et donc faire de l’effet de levier. Vous pourrez acheter des produits en bourse qui sont plus complexes.

De ce fait, je vous conseille, surtout si vous démarrez, d’investir avec un type de compte trésorerie. C’est super important !

💵 Pour ce faire, rendez-vous dans vos « Paramètres », puis dans la rubrique « Configuration du compte ». Ensuite, cliquez sur « Type de compte » et optez pour Trésorerie.

Choisir l’euro en devise de base

C’est déjà sûrement l’euro en devise de base. Mais si jamais ce n’est pas le cas, je vous conseille de le faire si vous payez vos impôts en France.

Allez dans « Paramètres », puis dans la rubrique « Déclaration » et dans « Devise de base », vous sélectionnez bien EUR.

Compléter son profil financier

Alors ça aussi, vous l’avez probablement déjà dû le faire, mais je vais vous expliquer pourquoi c’est utile.

➡️ En allant dans les paramètres, puis dans la rubrique « Profil du compte » et dans « Profil financier », vous allez pouvoir modifier :

1. Revenu et valeur ;
2. Objectifs d’investissement ;
3. Expérience d’investissement ;
4. Origine du patrimoine.

Cliquez ensuite sur « Profil financier » et vous arriverez sur cette page.

Plus vous allez mettre des valeurs importantes, plus Interactive Brokers va vous considérer comme un « gros » investisseur. Ainsi, le courtier va vous autoriser à faire plus de choses.

Ce qu’il faut savoir c’est qu’il existe un autre paramètre, qui s’appelle « Les autorisations de trading ». Celui-ci définit ce que vous allez pouvoir acheter et vendre : actions, ETF, options, warrants, etc. 🔎

Et donc pour avoir accès à ce genre de produits, il faut avoir un profil financier assez élevé. Malheureusement, Interactive Brokers ne communique pas sur les valeurs précises qui vous permettent d’accéder à tel ou à tel produit. 🗣❌

Mais, sachez que plus vous allez mettre des valeurs importantes, plus vous allez vous ouvrir des portes.  

✅ Pour cette raison, j’ai mis comme valeurs :

1. Revenu annuel net : 100 000 à 150 000 € ;
2. Valeur nette : 200 000 à 400 000 € ;
3. Valeur nette liquide : 100 000 à 200 000 €.

Il s’agit d’un exemple. Je pourrais mettre plus, mais pour le moment, c’est ce qui me suffit pour trader les produits dont j’ai envie.

👉 Dans la partie « Expérience d’investissement », ce paramètre est prépondérant, car plus vous mettez d’expérience, mieux c’est. Vous allez pouvoir notamment acheter des obligations, des actions, et bien plus !

Tous ces paramètres sont à remplir et à compléter au maximum.

Choisir ses autorisations de trading

Cette option regroupe tout ce que vous allez pouvoir trader. Pour cela, allez dans « Paramètres », dans la rubrique « Trading », puis dans « Autorisations de trading ».

➡️ Personnellement, j’ai activé :

1. les actions ;
2. les obligations ;
3. les devises / forex.

Pour les actions, je vous conseille vivement de les activer. Vous cliquez dessus et vous pourrez choisir les places boursières sur lesquelles vous pourrez trader.

✅ Personnellement, j’ai opté pour :

1. la France ;
2. l’Europe Centrale ;
3. le Royaume-Uni ;
4. le Canada ;
5. les États-Unis ;
6. le monde entier.

Si vous savez que vous allez investir uniquement sur la place boursière américaine NYSE, vous pouvez sélectionner « États-Unis ».

Par contre, si vous voulez avoir accès aux fractions d’actions (par exemple si vous souhaitez acheter 0,3 action d’Apple), alors vous devrez cocher la case : « Mondial (Trader en fractions) ».

En sachant que les fractions d’actions ne sont disponibles qu’aux États-Unis pour le moment. Mais Interactive Brokers sont en train de déployer ce système de fractions d’actions sur des actions autres qu’américaines (actions françaises, européennes, australiennes, etc.).

➡️ Passons maintenant à l’optimisation de votre compte.

L’optimisation de votre compte

Changer votre plan tarifaire

Pour ce faire, rendez-vous dans les « Paramètres », puis dans la rubrique « Configuration du compte » et cliquez sur « Plan tarifaire IBKR ».

Cliquez dessus et choisissez le plan dégressif pour les actions (ETF, Warrants).

💶 En fait, la tarification fixe vous facture 1 $ de frais par ordre. Tandis que pour le plan dégressif, si vous avez un faible volume d’actions, vos frais vont être aux alentours de 0,34-0,36 de dollars.
Une petite économie qui peut vite monter si vous passez beaucoup d’ordres. 📈

Découvrez mon article dédié au plan tarifaire d’Interactive Brokers

Configurez vos notifications

Pour cela, allez dans « Paramètres », puis dans « Communication » et dans « Préférences marketing ». Vous pouvez cliquer dessus pour activer ou non les notifications.

Ensuite, tout en bas de la page, vous avez la rubrique « Communication » et l’onglet « Notifications Infos ». Ici, vous pouvez choisir d’activer la notification de suspension d’ordre suite à un événement économique.

Et surtout, le plus important, ça va être dans la rubrique « Communication » et dans l’onglet « Notifications du centre de messagerie ». Vous la trouverez juste en dessous des préférences marketing que nous venons de voir. 🔕

👉 Dans cet onglet, vous pourrez régler le paramétrage des notifications que vous souhaitez recevoir : versements de dividende, actualité économique, etc.

Vous pouvez aussi choisir de les recevoir en français ou en anglais.

Comment contacter le support client d’IBKR ?

Optionnel : le programme d’amélioration de rendement

Enfin, vous pouvez activer une option qui vous permet d’améliorer votre rendement qui s’appelle « le programme d’amélioration de rendement ».

Toujours dans les « Paramètres », puis dans la rubrique « Trading », cliquez sur « Programme d’amélioration du rendement des actions ». Cliquez dessus et vous arrivez sur cette page :

Cliquez sur la coche pour l’activer.

Cette option vous permet de prêter des actions que vous avez achetées. Personnellement, j’ai déjà acheté l’équivalent de 50 à 60 000 € d’actions. Donc, je peux les prêter aux autres investisseurs.

Elles ne vont pas toutes être prêtées, c’est Interactive Brokers qui va (avec un système particulier) prêter une action X à l’investisseur A, une action Y à l’investisseur B, etc.

✅ En activant cette option, toutes les actions ne seront pas prêtées, mais elles seront toutes éligibles à ce programme. Quand vos actions vont être prêtées, vous allez toucher 50 % des revenus générés par Interactive Brokers pour le prêt.

Prêter ses actions sur Interactive Brokers, est-ce rentable ?

On arrive à la fin de cet article, j’espère qu’il vous aura été utile et qu’il vous aura plu. Si vous avez des questions, posez-les moi en commentaires. 😁